La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), dependiente del Ministerio de Economía, en conjunto con el Banco Central (BCRA), implementará desde agosto un mecanismo de fiscalización digital que permitirá suspender, de forma preventiva, medios de pago asociados a contribuyentes considerados de “riesgo fiscal”. La medida afectará tanto a individuos como a empresas cuyos movimientos financieros resulten incompatibles con sus declaraciones tributarias.
El nuevo sistema vigilará en tiempo real operaciones bancarias, pagos con código QR, tarjetas y billeteras electrónicas. Si se detectan irregularidades, como ingresos no justificados, datos fiscales contradictorios o falta de documentación respaldatoria, se podrá proceder a la suspensión inmediata de cuentas bancarias, tarjetas de crédito/débito y billeteras virtuales.
Tras la disolución de la AFIP en octubre de 2024 para reducir el tamaño del Estado y mejorar la eficiencia del control tributario, esta iniciativa apunta a reforzar la transparencia en el sistema financiero y dificultar el uso de cuentas “fantasma” y endurecer sanciones por evasión fiscal, lavado de dinero y economía informal.
Quiénes corren riesgo de ser bloqueados y cómo evitar la suspensión
ARCA definió un listado de CUIT “no confiables”, integrado por contribuyentes con historial de declaraciones tributarias incompletas o contradictorias, movimientos de dinero no justificados, falta de documentación respaldatoria u operaciones con fondos sin origen claro. Tanto personas físicas como jurídicas pueden ser incluidas. Los comercios también están en la mira: si figuran en esa base, sus terminales de cobro (POS, lectores QR y apps de pago) podrían quedar bloqueados, lo que impactaría directamente en su actividad diaria de cobro a clientes.
El organismo habilitó un portal de consulta en su sitio web donde se puede verificar el estatus del CUIT y regularizar la situación. En caso de haber sido bloqueado, es posible iniciar una solicitud de reactivación mediante el apartado “Estado administrativo de CUIT: Reactivación presencial”, cargando la documentación que justifique los movimientos observados. Luego deberá esperar que el organismo revise y revoque la suspensión. Si el contribuyente logra subsanar las inconsistencias, el bloqueo temporal se levanta en un plazo estimado de 10 a 20 días hábiles.
Las claves para mantenerse fuera del radar de ARCA
Aunque ARCA no ha publicado los límites públicos fijos de los montos que activan las alertas automáticas, fuentes cercanas al organismo sugieren que transferencias frecuentes, extracciones importantes o gastos sin respaldo documental pueden ser motivo de análisis. Para anticiparse a eventuales bloqueos y actuar con mayor seguridad frente a la autoridad fiscal, la sugerencia es mantener las declaraciones impositivas al día, conservar los comprobantes (facturas, recibos y contratos) que respalden ingresos o egresos, y revisar periódicamente el estado administrativo del CUIT.
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